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公私募发力科技赋能AI技术或重塑行业格局

发布时间:2021-10-25 10:45:04 阅读: 来源:工业炉厂家

公私募发力科技赋能AI技术或重塑行业格局

金融科技的蓬勃发展,深刻影响和改变着整个金融行业。在“科技赋能金融”的大背景下,更多机构通过“科技大脑”赋能财富管理,与此同时,公私募对金融科技的布局再度加码,不断探索改革突围。多位受访人士认为,AI技术能够有效解决行业痛点,大数据和AI技术正重塑行业的新业态。

公私募大力发展科技赋能

AI技术帮助解决行业痛点

浙商基金智能权益投资部总经理查晓磊指出,公募基金行业长期存在两大痛点,其一是优秀人才的流动问题,其二是基金赚钱基民不赚钱的问题。对于以上痛点,浙商基金认为都能通过“AI科技”找到较好的解决办法。

“其实浙商基金早于2015年便开始着手开展了一系列智能投资基础建设的工作。在随后的不断探索中,浙商基金从数据挖掘走向逻辑学习,基于已有的数据沉淀和AI技术,在投资中实现数据信号化、信号策略化、策略模型化、模型可视化,最终达到人机互动。这大大解放了投研人员的生产力,让人类聚焦于更能够创造超额收益的核心能力圈。”查晓磊表示。值得一提的是,浙商基金于2019年发行了首只全行业覆盖的“纯AI”基金——浙商智能行业优选混合,其投资策略的核心难点就在于对风险预算的分配上。

同样,私募机构也十分重视金融科技的发展与应用。知名私募乐瑞资产近年来在这一领域不断尝试,目前已完成了智能投研、智能投资、智能运营等涵盖资管行业前中后台业务场景的应用。就其智能运营而言,乐瑞资产自主研发了AI产品助手帮助客户赋能,用户可以随时随地了解最新的产品要素与投资运作报告等关键信息,还可以获得行业相关的投资信息,结合互联网生态提供智能匹配的信息服务。

AI团队与投研团队的配合也十分重要。在投研团队组织架构上,浙商基金将股票投资部与智能投资部合二为一,成立了“智能权益投资部”,让HI和AI团队能更好地融合与互补。

乐瑞资产指出,其AI研发团队主要分两个方向,一个是对内智能助手,对外高效客服类系统的研发;另一个是智能投研平台相关的研发,通过AI技术对于海量信息的高效采集和处理能力。就AI技术而言,无论是营销端的智能客服、投研端的智能投研还是运营端的智能助手,应用场景都非常广,对于效率的提升也很明显。乐瑞资产表示,具体落地的效果,主要取决于2个方面的能力:第一是数据的积累能力,数据是一切AI应用的原材料;第二是数据挖掘的能力,核心是找到切合自己公司业务需求的点,并实现相应的定制化开发,真正从数据中挖掘出高价值信息。

“科技大脑”时代或开启

AI技术或重塑行业新业态

在“AI时代的财富管理新价值”的高峰论坛上,易方达基金副总裁陈彤指出:“目前,人工智能贯穿财富管理的每一个环节,例如现在能够看到的投研、客户的画像、投资账户的再平衡以及投研从研究到策略的优化等方面,其实缺了人工智能是非常难做到的。”

查晓磊也表示,目前发展科技赋能对于财富管理行业非常有必要。他表示,在海外,AI对金融业的影响体现得更为明显。对于国内而言,越来越多的金融机构开始使用AI技术,无论是智能投顾、智能投研、智能运营、智能风控、智能交易,还是相对更复杂的智能投资,都在不断落地和搭建当中。

乐瑞资产认为,资管行业竞争日趋激烈,头部机构的优势持续在扩大。对任何一家资管公司来讲,在产品、营销、投研、运营任何一方面都不能掉队。而对于这些能力的提升,以及公司整体的精细化运作,科技赋能至关重要。

陈彤指出,大数据和AI技术正在重塑行业的新业态。从外部因素来讲,数据积累的量级以非线性的速度发展,以客户需求为驱动,形成了有效的客户数据沉淀。随着机器学习、深度学习、运筹优化等数据的发展,在数据算法和算力三大要素的支撑下,实现千人千面的个性化服务,使得专业的财富管理、大规模批量推广应用到更广泛的人群,普惠金融成为可能。

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